時髦的科技概念，在一些人手中成為斂財旗號，當前區(qū)塊鏈行業(yè)十分火爆，不少投機者、甚至上市公司都來“蹭熱點”。

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在一些極端案例中，區(qū)塊鏈成為集資詐騙、傳銷的斂財旗號;而更多的時候，是“搭便車”的投機者利用時髦概念渾水摸魚、蹭熱點，今年以來，個別上市公司披露有關(guān)區(qū)塊鏈的“忽悠式公告”，談起了“鏈愛”。

　　虛擬幣傍上區(qū)塊鏈

　　如今，各種打著區(qū)塊鏈名義從事非法集資的組織，如智慧鏈、基因鏈等，它們廣泛活躍于微信群等社交圈中，這些團隊打著技術(shù)創(chuàng)新的幌子，以高回報為誘餌，采取拉人頭、病毒式營銷推廣的方式，吸引了大量投資者蜂擁而至。

　　針對這種現(xiàn)象，盡管央行等監(jiān)管部門已經(jīng)發(fā)布關(guān)于代幣融資涉嫌非法的公告，要求項目進行清退工作，但是實際推動過程中并沒有引起市場主體的足夠重視，導(dǎo)致一些項目借虛構(gòu)場景、技術(shù)名義來進行非法活動。

　　而縱觀“區(qū)塊鏈”傳銷的多起詐騙事件，大多都是通過傳銷虛擬貨幣來完成的。傳銷頭目盯上了區(qū)塊鏈這一話題傳播性高，專業(yè)性強的特點，用各種小白不懂的名目大肆宣傳一番，將“傳銷幣”包裝成一種高端的有巨大升值潛力的幣種，使得幣圈小白紛紛落套。

　　今年4月，西安警方破獲一起打著“區(qū)塊鏈”概念的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案，涉案資金達8600余萬元。在一些案件中，不法分子以“區(qū)塊鏈”為幌子發(fā)展會員、下線，既對受害人造成財產(chǎn)損失，又對正常的“區(qū)塊鏈”研究、應(yīng)用帶來負面影響。這也可以說是區(qū)塊鏈斂財?shù)恼袛?shù)。

　　據(jù)專家介紹，近來“區(qū)塊鏈”類詐騙案件頻發(fā)，不法分子常以“投資虛擬貨幣周期短、收益高、風(fēng)險低”為借口，騙取用戶信任并誘使其轉(zhuǎn)賬進行投資。同時，他們往往隱藏網(wǎng)站域名和聯(lián)系方式，使受騙者無法驗證公司資質(zhì)，因而輕信詐騙套路。

　　如何識別“區(qū)塊鏈”傳銷幣?

　　那么，區(qū)塊鏈與傳銷幣有區(qū)別嗎?對此，國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會秘書長吳震說：“隨著數(shù)字貨幣受到熱捧，很多互聯(lián)網(wǎng)金融平臺打著區(qū)塊鏈、虛擬貨幣的旗號經(jīng)營，去年就出現(xiàn)過有著400多種名目的傳銷幣。還有一些平臺利用高收益進行虛假宣傳開展業(yè)務(wù)。”

　　吳震認為，區(qū)塊鏈要想成功，有四個必要條件：必須多方參與;參與的多方都有積極性，數(shù)據(jù)真實性問題;實施難度。此外他認為，傳銷幣和空氣幣有區(qū)別，傳銷幣更底層，很多人利用老百姓不了解區(qū)塊鏈，打著區(qū)塊鏈名義做假虛擬貨幣，和區(qū)塊鏈沒有關(guān)系，是傳銷方式、金字塔機構(gòu)等等。

　　對于市場上已經(jīng)出現(xiàn)的打著區(qū)塊鏈名義進行虛擬貨幣傳銷項目的公司，盡管它們花樣百出，形式各樣，但也往往具備數(shù)個共同點。

　　首先，以某些幣界名人、投資團隊作為背書，夸大宣傳項目，可能實際上并不存在;

　　其次，發(fā)布白皮書(一般無技術(shù)場景及源代碼)，宣傳虛擬貨幣的儲藏價值和使用價值，而實際并無任何適用場景和技術(shù)研發(fā);

　　再次，使用者推薦新加入者，將獲得一定比例的數(shù)字貨幣或其他形式的獎勵回報。

　　除此之外，識別“區(qū)塊鏈”傳銷幣需要認真看以下三點：

　　1、看名稱

　　比特幣等加密貨幣最初是極客圈的產(chǎn)物，都是高精尖人才經(jīng)過多年研發(fā)出來的技術(shù)，所以大多數(shù)正經(jīng)的加密貨幣的名字，充滿了科技的味道，并且通常會與所做的區(qū)塊鏈項目內(nèi)容有一定關(guān)聯(lián)。

　　不過，也因此對普通人來說其含義不那么容易理解。最簡單的比特幣、以太坊，“比特”和“以太”這些科技圈的名詞，未必所有人都了解其含義。

　　而傳銷幣主要的目標對象是普通群眾，他們對科技、對加密貨幣不是那么了解，所以幣的名字的基本規(guī)則是通俗易懂，一般會與吉祥、財富、健康這些凡人普遍渴望的事物掛鉤。比如吉祥幣、盛通幣、珍寶幣、通寶幣、富豪幣、稀量幣、五行幣、盛源幣這些典型的傳銷幣，名字都很媚俗，但卻容易理解，大多數(shù)正規(guī)的區(qū)塊鏈項目都不會起類似的名字。

　　2、核查官網(wǎng)與具體項目介紹

　　傳銷幣普遍通過QQ群、微信群、朋友圈等社交渠道傳播，許多傳銷幣并沒有官網(wǎng)，這可以作為一個識別的依據(jù)。畢竟加密貨幣也算互聯(lián)網(wǎng)科技圈子的事物，如果連宣傳的網(wǎng)站都沒有，的確值得懷疑。

　　不過，部分傳銷幣還是有官網(wǎng)的，不過有些直接被安全防護工具給拉黑，這樣也省的想?yún)⑴c的人去識別。有些可以進去，但從官網(wǎng)可以見到一些端倪。傳銷幣都是為了圈錢而生，官網(wǎng)往往閉口不談項目，即便有，往往項目介紹的模糊，除去可以保證投資人賺錢，其余不知所云。

　　另外，傳銷幣往往會把他們的背景介紹的很大氣，除去各種商業(yè)精英、專家背景，有些甚至還上了政府部門、國際組織。比如環(huán)保幣，官網(wǎng)若即若離的提到了“聯(lián)合國”，雖然沒有明確說明他們與“聯(lián)合國”有合作，但很容易讓人誤解。

　　3、傳銷幣的顯著特征：包賺不賠，拉人頭發(fā)展線下

　　雖然很多正常的加密貨幣也需要做營銷推廣，也需要宣傳項目優(yōu)勢，并希望被更多的人知道與使用，但宣傳歸宣傳，絕對不會許諾包賺不賠，更不會用拉人頭發(fā)展下線的方式推廣。但是對于空殼的傳銷幣，目的就是圈錢，所以必須給投資者描繪一幅美好的“錢景”，然后直接或變相的用拉人頭發(fā)展下線的方式聚集資金。

　　面對潛在的詐騙危機，投資者如何避免上當受騙?專家建議，一方面應(yīng)客觀理性看待區(qū)塊鏈的價值，不要相信“天花亂墜”的承諾，尤其要避免盲目投資;另一方面，遇到“區(qū)塊鏈”相關(guān)的投資項目時，不要輕易向個人賬戶轉(zhuǎn)賬，務(wù)必通過官方渠道驗證其公司信息，以防陷入投資騙局。