前段時間熱議的IGOFX驚天外匯詐騙案件中，90后美女張雪嬌以“躺著賺美金”為由，半年時間內(nèi)從40萬人手中詐騙300億元人民幣。據(jù)警方調(diào)查，這個金融詐騙公司實質(zhì)上類似于一個傳銷組織。

　　IGOFX存在四級代理商，依靠拉人頭的模式，拉倒的人越多地位越高，返傭比例越高，投資者在被每月高達(dá)20%的高額收益層層利誘下，一步步走進(jìn)了投資陷阱中。

　　而傳銷本質(zhì)上就是上線“引薦”下線，發(fā)展成層級關(guān)系后，以發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)，然后從下線手中獲得返傭。

　　實際上，披著“炒外匯”外衣的金融傳銷子啊手法和伎倆上都要比一般的傳銷噱頭更新穎且迷惑性更強(qiáng)。不僅有高額收入的誘惑還有層級化的級別晉升帶來的返利誘惑。

　　廣東省惠州市中級人民法院近日公布了一起以炒外匯為理由的金融傳銷案件的判決書，隨著判決書的公布，外匯金融傳銷的外衣也被層層剝開。

　　高額回報&層級晉升的雙重誘惑

　　郭山和高秀是境外阿爾卑斯資產(chǎn)管理信托公司(簡稱API公司)的傳銷代理負(fù)責(zé)“投資外匯買賣”。API公司對外宣稱對外匯市場進(jìn)行多年研究后開發(fā)API智能交易系統(tǒng)，能夠成功操作外匯交易，為客戶帶來高額穩(wěn)定收入。

　　投資者只要先交70000元人民幣或者10500美金，就可以在API公司官網(wǎng)上申請一個一萬美金的外匯理財帳號成為會員，每月利潤可達(dá)8%，年利潤可達(dá)100%。

　　除了獲得高額投資收益外，會員還可以通過發(fā)展下線獲得業(yè)務(wù)提成，下級再發(fā)展新的下線，仍可按不同比例獲得業(yè)務(wù)提成。會員根據(jù)個人投資金額和下線團(tuán)隊的業(yè)績，由低到高分別取得會員、主任、副理、經(jīng)理、總監(jiān)和區(qū)域總監(jiān)等級別。

　　郭山和高秀都是2014年4月被上線發(fā)掘API公司的，一個月后便升級成副經(jīng)理。又過了一個月，他們開始用各種手段積極發(fā)展下線。

　　除了通過介紹朋友的朋友入會發(fā)展自己的下線，郭山和高秀還會幫助下線處理開戶、激活帳戶、提供API公司帳號等。有時，他們還會在惠州的酒店組織召開API公司理財推介會，每次參與人數(shù)大概在30人左右。眾人會在會上分享API公司理財，分享自己投資API公司的經(jīng)歷等。

　　一場會下來，少說5-6人上鉤。截至2015年1月，短短7個多月的時間，惠州地區(qū)API公司已經(jīng)發(fā)展到40余人，層級達(dá)10級以上，總投資金額達(dá)人民幣2300余萬元。

　　2015年1月6日，API公司官網(wǎng)聲稱被黑客攻擊，損失32億美元，致使所有投資會員帳戶上的資金變?yōu)樨?fù)數(shù)。

　　盈利模式&返利模式

　　這一看似不起眼的詐騙組織之所以能夠造成如此巨大的破壞力，得益于其內(nèi)部組織模式的精密化設(shè)計和精準(zhǔn)的執(zhí)行力。

　　API公司經(jīng)營模式為，將投資金額分為1萬、3萬、5萬、10萬、20萬美元以上五個檔次，宣稱投資金額越大，獲得收益越高。

　　同時，公司將投資人分為普通投資人、主任、副經(jīng)理、經(jīng)理、總監(jiān)和區(qū)域總監(jiān)等六個級別，每個級別完成公司規(guī)定的發(fā)展下線投資總金額和團(tuán)隊當(dāng)月發(fā)展金額后，可獲得級別晉升和1000美元到3萬美元不等的工資。

　　具體操作為：投資人將資金打入介紹人(上線)賬戶或指定賬戶后即可開戶，后投資資金由公司所謂專業(yè)人員統(tǒng)一進(jìn)行外匯交易操作，投資人可登錄網(wǎng)站查詢本人賬戶投資及獲利情況。

　　與此同時，該傳銷組織還專門設(shè)計了3種返利模式。

　　第一種是賬戶盈利模式。外匯交易平臺一周交易5天，一天可操作3至5手(1手是本金的10%)，交易一次手續(xù)費至少為20美元。交易在300手以內(nèi)的，后臺給每手返4美元;301手至600手的，返5美元;601手以上的依次類推。交易每滿100手，上述返傭方能打到賬戶上，其中，80%進(jìn)入賬戶余額，20%進(jìn)入“得存基金”賬戶。

　　第二種是層級返利。以交易300手以內(nèi)的投資人為例，其每交易一手，獲得返傭4美元，其介紹人(上線)即可獲獎勵2美元，5層以內(nèi)的其他上線可獲獎勵1美元。

　　第三種是特許經(jīng)營代理盈利。API公司推行省、市、縣3級區(qū)域代理，代理費分別為100萬、25萬、5萬美元，每手交易返傭分別是2、1.5、1美元，代理基本收入為該區(qū)域交易手續(xù)費返傭乘以客戶交易量。

　　“我也是受害者”

　　根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之一組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。

　　郭山和高秀因有自首行為，最終被判處有期徒刑3年并處以罰金。

　　不過，有意思的是，這類案件的被告者在收到判決后往往會提請上訴，而上訴的理由是：“我也是受害者”。

　　以郭山為例，他認(rèn)為，自己在整個參會的半年多時間內(nèi)，對于API公司的經(jīng)營模式、運作情況、資金走向均不知情，其本人也向API公司投資了大量錢款，至案發(fā)時仍處于虧損狀態(tài)。同時，她還辯稱自己在是API公司傳銷活動的參與者，非組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，其在傳銷組織中所開展的勞務(wù)性工作，對整個傳銷組織的擴(kuò)大及騙取財物不起關(guān)鍵作用。

　　但法院方面卻認(rèn)為，首先，從API公司宣傳的返利模式及投資人證實的返利模式來看，該公司從下線的手續(xù)費中獲得返傭，符合組成層級并以發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)，符合《刑法》第224條之一規(guī)定的傳銷的行為方式，系傳銷活動;其次，郭山下線中報案人員的投資額均在數(shù)百萬元人民幣以上，系情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)予處罰。

　　事實上，針對傳銷人員是否是傳銷組織的領(lǐng)導(dǎo)者和組織者，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部在《關(guān)于辦理組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動刑事案件適用法律若干問題的意見》中早已有明確規(guī)定：

　　“下列人員可以認(rèn)定為傳銷活動的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者：(一)在傳銷活動中起發(fā)起、策劃、操縱作用的人員;(二)在傳銷活動中承擔(dān)管理、協(xié)調(diào)等職責(zé)的人員。

　　而郭山和高秀經(jīng)常組織投資宣講會，幫助下線下線處理開戶、激活帳戶、提供API公司帳號等行為，對于傳銷活動的運行和傳銷組織的擴(kuò)大具有重要作用。

　　文章來源：微信公眾號銳觀察